2024년 7월 미국 ETF 추천 (Forbes Advisor)

[Forbes Advisor 자료 기반] 수천 개의 ETF를 분석하여 3년 수익률 상위 20%, 비용 비율 하위 40%에 해당하는 주식 펀드와 함께 GARP 등 가치 있는 전략에 집중하는 채권 펀드를 선별했다고 합니다. 틈새 및 좁은 섹터 ETF는 제외하고 다양한 스타일, 규모, 전략을 아우르는 미국 및 해외 주식 ETF를 포함했습니다. 대형주, 중형주, 소형주, 성장주, 가치주 등 다양한 투자 스타일과 액티브 및 패시브 운용 방식을 고려했으며, ESG 요소도 반영했습니다.

 

선정된 10개 ETF는 시장 평균 이상의 성과를 기록했으며, 앞으로도 뛰어난 성과를 낼 잠재력이 있다고 하는데요. 평균보다 낮은 수수료는 투자 효율성을 높여 투자금이 시장에서 더 많은 수익을 창출하도록 돕는다고 합니다. 자세한 내용은 다음 이미지를 클릭하여 Forbes Advisor 사이트를 확인해 보세요. 

 

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1. Vanguard 토탈 인터내셔널 주식 ETF (VXUS)
   • 경비 비율: 0.07%
2. Schwab 미국 배당주 ETF (SCHD)
   • 경비 비율: 0.06%
3. Invesco S&P 500 성장형 주식 ETF (SPGP)
   • 경비 비율: 0.34%
4. Schwab 펀더멘털 국제 대형주 지수 ETF (FNDF)
   • 경비 비율: 0.25%
5. Vanguard 중형 성장주 ETF (VOT)
   • 경비 비율: 0.07%
6. Vanguard 중기 회사채 ETF (VCIT)
   • 경비 비율: 0.04%
7. iShares 변동 금리 채권 ETF (FLOT)
   • 경비 비율: 0.15%
8. iShares 미국 국채 ETF (MUB)
   • 경비 비율: 0.07%
9. Avantis 미국 소형 가치주 ETF (AVUV)
   • 경비 비율: 0.25%
10. Columbia 미국 ESG 주식 인컴 ETF (ESGS)
    • 경비 비율: 0.35%

이 목록은 다양한 투자 전략과 자산 범주를 포함하고 있습니다. 예를 들어, 주식 ETF, 채권 ETF, 배당주 ETF, 그리고 ESG(환경, 사회, 지배구조) ETF 등이 있습니다. 각 ETF의 경비 비율은 투자자에게 중요한 정보로, 낮은 경비 비율일수록 투자 수익에 긍정적인 영향을 줄 수 있습니다.

 

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1. Vanguard 토탈 인터내셔널 주식 ETF (VXUS) 

뱅가드 토탈 인터내셔널 주식 ETF (VXUS)

• 경비 비율: 0.07%
• 배당 수익률: 3.25%
• 10년 평균 연간 수익률: 4.27%

이미지를 클릭해서 차트 확인

Forbes 편집자의 의견

뱅가드 토탈 인터내셔널 주식 ETF는 강력한 요소를 가지고 있습니다. 현재 주요 외국 주식 시장은 널리 알려진 S&P 500 지수와 비교할 때 미국 주식보다 더 매력적으로 평가되고 있습니다. 평균 회귀의 원칙에 따르면, 국제 주식은 반등할 가능성이 있습니다.

VXUS는 약 8,000개의 보유 종목으로 국제 주식에 대한 폭넓은 노출을 제공합니다. 그러나 많은 구성 종목들이 대만 반도체 제조(TSM)와 네슬레(NSRGY)를 포함하여 미국에서 사업을 하고 있음을 유념해야 합니다.

VXUS의 약 3/4은 선진 시장에 기반을 둔 주식에 투자되고 있습니다. 보유 종목의 약 70%는 대형주이며, 나머지는 중소형주로 구성되어 있습니다.

VXUS의 보유 종목은 시가 총액 가중치 접근 방식을 채택하여 투자 세계의 지혜를 반영합니다. 이는 기본 포트폴리오 보유로 설계된 '매수 후 잊어버리는' 국제 주식 펀드입니다.

 

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2. Schwab 미국 배당주 ETF (SCHD)

슈왑 미국 배당주 ETF (SCHD)

• 경비 비율: 0.06%
• 배당 수익률: 3.42%
• 10년 평균 연간 수익률: 10.96%

Forbes 편집자의 의견

강력한 배당을 찾는 투자자, 고품질 주식 및 자본 증가를 원하는 투자자들은 슈왑 미국 배당주 ETF (SCHD)를 좋아할 것입니다. 낮은 경비 비율이 매력적이며, SCHD는 동종업체보다 강력한 기초 지표를 가진 기업들로 구성된 포트폴리오를 목표로 합니다.

SCHD는 약 100개의 보유 종목이 대형 가치주 쪽으로 치우쳐 있습니다. 많은 종목이 신뢰할 수 있는 배당 지급 주식입니다. 기술 중심의 S&P 500과는 달리, SCHD의 보유 종목 대부분은 산업, 헬스케어, 금융 및 생활 필수품 분야로 구성되어 있습니다.

SCHD는 지난 5년 및 10년 동안 모닝스타 대형 가치 펀드 카테고리에서 뛰어난 성과를 보였습니다. 상대적으로 높은 배당을 제공하고 자주 동종 펀드를 능가하는 패시브 인덱스 펀드를 찾는 투자자들은 SCHD를 주목할 필요가 있습니다.

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3. Invesco S&P 500 성장형 주식 ETF (SPGP)

 

• 경비 비율: 0.34%
• 배당 수익률: 1.32%
• 10년 평균 연간 수익률: 14.06%

Forbes 편집자의 의견

Invesco S&P 500 GARP ETF는 합리적인 가격으로 성장 잠재력이 높은 주식에 투자합니다. 이 펀드는 S&P 500 기업 중 가장 높은 성장 점수와 Invesco가 높은 품질과 강력한 가치라고 부르는 복합 점수를 가진 약 70개의 종목을 보유하고 있습니다.

SPGP는 상위 10개 종목이 펀드의 약 20%를 차지할 정도로 잘 분산되어 있습니다. 헬스케어가 SPGP에서 가장 큰 비중을 차지하는 섹터이며, 그 뒤를 이어 기술, 금융, 산업 섹터가 있습니다.

SPGP는 S&P 500보다 중소형주에 더 큰 비중을 두고 있습니다. 이것이 SPGP가 대형주 중심의 S&P 500보다 변동성이 더 큰 주요 이유일 것입니다. 그럼에도 불구하고, 지난 3년, 5년, 10년 동안 모닝스타 카테고리에서 꾸준히 좋은 성과를 낸 신중한 펀드를 찾고 있다면 SPGP를 고려해 볼 만합니다.

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4. Schwab 펀더멘털 국제 대형주 지수 ETF (FNDF)

 

• 경비 비율: 0.25%
• 배당 수익률: 3.19%
• 10년 평균 연간 수익률: 4.96%

 

Forbes 편집자의 의견

해외 주식은 모든 분산 투자 포트폴리오에 포함되어야 합니다. Schwab Fundamental International Large Company Index ETF는 선진 시장의 대형 및 중형주에 중점을 둡니다.

이 수동적으로 관리되는 펀드는 S&P 500 지수가 나타내는 시장 평균보다 높은 배당 수익률을 제공합니다. FNDF는 대형 가치주 및 핵심 주식에 치중합니다. 이 펀드는 지난 1년, 3년, 5년 및 10년 동안 Morningstar 카테고리를 능가했습니다.

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5. Vanguard 중형 성장주 ETF (VOT)

• 경비 비율: 0.07%
• 배당 수익률: 0.70%
• 10년 평균 연간 수익률: 10.05%

Forbes 편집자의 의견

성장 펀드는 매출 및 현금 흐름과 같은 주요 지표에서 평균 이상의 성장률을 보이는 기업에 투자합니다. Vanguard 중형 성장 ETF는 5년 수익 성장률이 약 29%로, VOT의 모닝스타 중형 성장 카테고리 평균보다 약 4% 높습니다.

 

VOT의 주요 섹터 비중은 기술, 헬스케어 및 산업 부문입니다. 이 펀드는 지난 1년, 3년, 5년 및 10년 동안 모닝스타 카테고리를 능가했습니다. VOT는 빠르게 성장하는 중형주 기업에 저비용으로 투자할 수 있는 기회를 제공하며, 이는 공격적인 성장 투자자에게 매력적일 것입니다.

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6. Vanguard 중기 회사채 ETF (VCIT)

• 경비 비율: 0.04%
• 배당 수익률: 4.10%
• 10년 평균 연간 수익률: 2.63%

Forbes 편집자의 의견

뱅가드 중기 회사채 ETF는 모든 분산 포트폴리오에 자연스럽게 어울리는 상품처럼 보입니다. 결국, 장기 포트폴리오에서는 주식과 채권을 모두 소유하는 것이 분산 투자의 핵심입니다. 채권은 안정성을 더하고 일반적으로 주식 투자보다 변동성이 적습니다. 그리고 점점 더, 그들은 괜찮은 수익원이 되고 있습니다.

VCIT는 투자 등급 신용 등급을 가진 약 2,100개의 회사채를 보유하고 있습니다. 이 채권은 5년에서 10년 사이에 만기가 됩니다. 펀드의 평균 유효 듀레이션은 약 6년입니다. 듀레이션은 금리가 1% 상승할 때마다 채권 또는 채권 펀드의 예상 가격 하락을 보여줍니다. VCIT의 경우, 주주들은 금리가 연 1% 상승할 때마다 증권 가치가 약 6% 하락할 것으로 예상할 수 있습니다.

채권의 95%는 투자 등급인 A 및 BBB 등급 범주에 속합니다. 향후 몇 년 동안 금리가 정체되거나 하락하여 채권 가격이 상승할 가능성이 높습니다.

 

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7. iShares 변동 금리 채권 ETF (FLOT)

• 경비 비율: 0.15%
• 배당 수익률: 5.88%
• 10년 평균 연간 수익률: 2.08%

Forbes 편집자의 의견

iShares Floating Rate Bond ETF는 변동 금리 채권 펀드입니다. 만기가 1년에서 5년 사이인 300개 이상의 단기 투자 등급 채권을 보유하고 있습니다.

FLOT의 평균 유효 듀레이션은 1주일도 채 되지 않습니다. 단기 및 변동 금리는 펀드가 비교적 안정적인 가치를 유지하는 데 도움이 됩니다. 월별 수입은 현재 더 높은 수익률과 정기적인 현금 흐름 지급으로 이익을 얻으려는 투자자에게 유용합니다.

FLOT가 소유한 채권은 견실한 신용 등급을 자랑하며, 대부분 A, AA 또는 AAA 등급입니다. FLOT 보유 자산의 약 5분의 1은 국채이며, 약 75%는 회사채입니다. 저축 예금보다 더 높은 수익률을 원하고 단기 현금 접근이 필요한 투자자는 예금 증서(CD)의 대안으로 FLOT를 고려해야 합니다.

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8. iShares 미국 국채 ETF (MUB)

• 경비 비율: 0.05%
• 배당 수익률: 2.82%
• 10년 평균 연간 수익률: 2.16%

Forbes 편집자의 의견

iShares는 저렴한 비용으로 잘 만들어진 ETF로 유명하며, iShares National Muni Bond ETF도 예외는 아닙니다. MUB는 부유한 투자자들에게 낮은 비용으로 연방세가 면제되는 수입을 제공하는 지방채 펀드를 제공합니다.

 

이 전국 지방채 펀드는 미국 전역의 5,000개 이상의 투자 등급 지방채를 소유하고 있습니다. MUB의 면세 수익률은 24% 세율 구간에 속하는 부부 합산 신고 시 과세 대상 수익률 3.461%에 해당합니다. 유효 듀레이션은 약 6년입니다.

 

MUB 채권의 약 20%는 뉴욕, 또 다른 20%는 캘리포니아에서 발행되었습니다. 이는 해당 주 거주자들이 주 세금 납부 시 약간의 세금 감면 혜택을 받을 수 있음을 시사합니다. 연방세가 면제되는 월별 현금 흐름을 찾고 있다면, MUB는 저렴한 비용으로 이를 제공합니다.

 

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9. Avantis 미국 소형 가치주 ETF (AVUV)

• 경비 비율: 0.25%
• 배당 수익률: 1.63%
• 10년 평균 연간 수익률: 15.94%

Forbes 편집자의 의견

노벨상 수상자인 유진 파마와 그의 협력자인 케네스 프렌치의 연구에 따르면, 소형주와 가치주는 장기적으로 시장을 능가하는 성과를 보입니다. 문제는 대형주와 성장주 또한 장기간 동안 시장을 능가하는 성과를 보일 수 있다는 것입니다.

 

만약 시장이 소형주와 가치주에 유리하게 기울어져 있다고 생각한다면, Avantis U.S. Small Cap Value ETF가 당신에게 적합할 수 있습니다. 이 ETF는 높은 수익성 비율과 낮은 평가 가치를 가진 미국 소형주에 초점을 맞춥니다. AVUV는 700개 이상의 주식을 보유하고 있으며, AVUV 보유 종목은 벤치마크인 Russell 2000 Value Index보다 높은 장부가치 대비 이익을 가지고 있습니다.

 

이 잘 분산된 펀드는 상위 10개 종목에 주주 자금의 10% 미만을 투자합니다. AVUV의 가장 큰 섹터 비중은 금융, 경기 소비재, 산업재 및 에너지 부문입니다. 이 네 부문은 펀드 자산의 약 80%를 차지합니다. 이러한 집중은 포트폴리오에 위험을 더합니다. 그러나 AVUV의 3년 평균 연간 성과는 Morningstar 소형주 가치 범주의 약 2배에 달합니다.

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10. Columbia 미국 ESG 주식 인컴 ETF (ESGS)

• 경비 비율: 0.35%
• 배당 수익률: 2.20%
• 10년 평균 연간 수익률: 12.85%

Forbes 편집자의 의견

컬럼비아 스레드니들은 환경, 사회 및 지배구조(ESG) 요소에서 각 산업을 선도하고 장기적인 성장 가능성이 높은 미국 기업을 선별합니다. 이 펀드는 ESG 기업 중에서도 재무 안정성, 일관된 현금 흐름, 지속적인 배당금 지급 가능성을 가진 기업을 찾습니다.

 

ESGS는 약 100개의 주식만 보유하며 엄선된 종목으로 구성됩니다. 보유 종목은 주로 대형주이며, 포트폴리오는 가치주 및 혼합주에 치중되어 있습니다. 상위 10개 종목이 ESGS 자산의 약 40%를 차지할 정도로 집중되어 있습니다.

 

상대적으로 높은 배당 수익률은 현금 흐름과 가격 상승 모두를 추구하는 ESG 투자자에게 ESGS를 견실한 선택으로 만듭니다. ESGS는 연간 100%를 훨씬 넘는 높은 회전율을 가지고 있다는 점에 유의해야 합니다.

 

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