2024년 6월에 살 미국 ETF 추천 종목 (포브스)

 

포브스 어드바이저(Forbes Advisor)의 2024년 6월 최고의 추천종목 ETF 선정 방법

 

포브스 어드바이저는 다양한 출처를 참고하여 최고의 미국 ETF 추천 종목 목록을 작성했습니다. 다음은 선정 과정에 대한 요약입니다.

1. 초기 선별:
   • 수천 개의 ETF 중 3년 수익률 상위 20%에 해당하는 주식 펀드를 선별했습니다.
   • 운용 보수가 가장 낮은 40%에 속하는 ETF를 추가로 선별했습니다.
   • GARP(Growth at a Reasonable Price, 합리적인 가격에 성장 가능성이 높은 기업에 투자) 전략 등 가치 있고 개별적인 광범위한 전략에 초점을 맞춘 채권 펀드 및 펀드를 추가했습니다.
   • 틈새 시장 및 좁은 섹터 ETF는 제외했습니다.
   • 이러한 단계를 거쳐 후보 목록을 113개로 압축했습니다.
2. 카테고리 선정:
   • 다양한 스타일, 규모, 전략을 포괄하는 펀드 카테고리를 선택했습니다.
   • 최종 카테고리에는 채권 ETF 및 주식 ETF가 포함됩니다.
   • 미국 주식뿐만 아니라 선진국 및 신흥 시장의 해외 주식에 대한 노출을 제공하는 ETF를 포함했습니다.
   • 대형주, 중형주, 소형주, 성장주, 가치주, 액티브 및 패시브 운용 방식을 포함하여 다양한 시장 영역을 대표하는 ETF를 선정했습니다.
   • ESG 요소를 고려하는 ETF도 포함했습니다.
3. 최종 선정:
   • 최종 선정된 10개 ETF는 시장 평균 이상의 수익률을 기록했거나, 시장 수익률을 상회할 가능성이 있는 뛰어난 펀드들입니다.
   • 평균보다 낮은 운용 보수를 통해 투자자의 자금이 시장에서 더 효율적으로 활용될 수 있도록 했습니다.

 

포브스 어드바이저의 엄격한 선정 기준을 통해 선정된 10개 ETF는 다양한 투자 스타일에 맞춰 포트폴리오를 구성하고자 하는 투자자들에게 유용한 정보를 제공합니다.

 

 

상기 표는 2024년 6월 투자 전문가들이 선정한 10가지 우수 ETF를 보여줍니다. 각 ETF의 이름과 운용 보수(Expense Ratio)가 함께 표시되어 있습니다.

1. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS): 미국 외 전 세계 주식 시장에 투자하는 ETF입니다. 운용 보수는 0.07%로 매우 낮습니다.
2. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD): 미국 배당주에 투자하는 ETF입니다. 배당 수익을 추구하는 투자자에게 적합하며, 운용 보수는 0.06%입니다.
3. Invesco S&P 500 GARP ETF (SPGP): S&P 500 지수 구성 종목 중 성장성과 수익성이 높은 기업에 투자하는 ETF입니다. 운용 보수는 0.34%입니다.
4. Schwab Fundamental International Large Company Index ETF (FNDF): 미국 외 선진국 대형주에 투자하는 ETF입니다. 운용 보수는 0.25%입니다.
5. Vanguard Mid Cap Growth ETF (VOT): 미국 중형 성장주에 투자하는 ETF입니다. 운용 보수는 0.07%입니다.
6. Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (VCIT): 미국 중기 회사채에 투자하는 ETF입니다. 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합하며, 운용 보수는 0.04%로 매우 낮습니다.
7. iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT): 변동 금리 채권에 투자하는 ETF입니다. 금리 변동에 따른 위험을 줄이고자 하는 투자자에게 적합하며, 운용 보수는 0.15%입니다.
8. iShares National Muni Bond ETF (MUB): 미국 지방채에 투자하는 ETF입니다. 세금 혜택을 누릴 수 있는 투자 상품으로, 운용 보수는 0.07%입니다.
9. Avantis U.S. Small Cap Value ETF (AVUV): 미국 소형 가치주에 투자하는 ETF입니다. 저평가된 기업에 투자하여 높은 수익을 추구하는 투자자에게 적합하며, 운용 보수는 0.25%입니다.

참고: 운용 보수는 ETF 운용사가 투자자로부터 받는 수수료입니다. 운용 보수가 낮을수록 투자자에게 유리합니다.

 

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1. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

 

핵심 정보:

• 운용 보수 (Expense Ratio): 0.07% (매우 낮은 수준)
• 배당 수익률 (Dividend Yield): 3.25%
• 10년 평균 연간 수익률 (10-Year Avg. Ann. Return): 4.27%

에디터 의견 (Editor's Take):

• VXUS는 현재 미국 주식 시장보다 저평가된 해외 주식 시장에 투자하는 ETF로, 평균 회귀 원리에 따라 해외 주식 시장의 반등이 예상됩니다.
• 8,000개에 가까운 종목을 보유하여 해외 주식 시장에 광범위하게 투자하며, 대만 반도체 제조 (TSM), 네슬레 (NSRGY) 등 미국에서 사업을 영위하는 기업도 포함되어 있습니다.
• 약 3/4은 선진국 주식에 투자하며, 70%는 대형주, 나머지는 중소형주로 구성되어 있습니다.
• 시가총액 가중 방식으로 운용되어 투자 세계의 지혜를 반영하며, 핵심 포트폴리오에 포함하기 좋은 장기 투자 상품입니다.

 

VXUS는 저렴한 운용 보수로 해외 주식 시장에 분산 투자할 수 있는 좋은 미국 ETF 종목이며, 장기적인 관점에서 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.

 

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2. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

 

핵심 정보:

• 운용 보수 (Expense Ratio): 0.06% (매우 낮은 수준)
• 배당 수익률 (Dividend Yield): 3.42%
• 10년 평균 연간 수익률 (10-Year Avg. Ann. Return): 10.96%

에디터 의견 (Editor's Take):

• SCHD는 견고한 배당금, 우량 주식, 자본 성장을 추구하는 투자자에게 매력적인 ETF입니다. 낮은 운용 보수는 큰 장점입니다. SCHD는 동종 기업보다 더 탄탄한 펀더멘털 지표를 가진 기업들로 포트폴리오를 구성하는 것을 목표로 합니다.
• SCHD는 약 100개의 종목을 보유하고 있으며, 대형 가치주에 집중되어 있습니다. 많은 종목이 안정적인 배당금을 지급합니다. 기술주 중심의 S&P 500과 달리 SCHD는 산업, 헬스케어, 금융, 필수 소비재 섹터에 주로 투자합니다.
• SCHD는 지난 5년 및 10년 동안 Morningstar 대형 가치주 펀드 카테고리보다 우수한 성과를 보였습니다. 넉넉한 배당금을 지급하고 동종 펀드보다 자주 높은 수익률을 내는 패시브 인덱스 펀드를 찾는 투자자라면 SCHD를 추천할 만합니다.

 

 

 

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3. Invesco S&P 500 GARP ETF (SPGP)

 

 

핵심 정보:

• 운용 보수 (Expense Ratio): 0.34%
• 배당 수익률 (Dividend Yield): 1.32%
• 10년 평균 연간 수익률 (10-Year Avg. Ann. Return): 14.06%

에디터 의견 (Editor's Take):

• Invesco S&P 500 GARP ETF는 합리적인 가격에 성장 가능성이 높은 주식에 투자하는 ETF입니다.
• 약 70개의 종목을 보유하고 있으며, S&P 500 지수 구성 종목 중에서 성장성과 품질, 가치 점수가 높은 기업을 선별하여 투자합니다.
• 상위 10개 종목이 펀드의 약 20%를 차지하며, 헬스케어, 기술, 금융, 산업 섹터에 주로 투자합니다.
• S&P 500 지수보다 중소형주 비중이 높아 변동성이 크지만, 지난 3년, 5년, 10년 동안 모닝스타 카테고리에서 꾸준히 좋은 성과를 보여왔습니다.

SPGP는 성장 가능성이 높은 주식에 투자하여 높은 수익을 추구하면서도, 분산 투자를 통해 위험을 관리하고자 하는 투자자에게 적합한 ETF로 추천하고 있습니다. 하지만 중소형주 비중이 높아 변동성이 크다는 점을 고려해야 합니다.

 

 

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4. Schwab Fundamental International Large Company Index ETF (FNDF)

 

핵심 정보:

• 운용 보수 (Expense Ratio): 0.25%
• 배당 수익률 (Dividend Yield): 3.19%
• 10년 평균 연간 수익률 (10-Year Avg. Ann. Return): 4.96%

에디터 의견 (Editor's Take):

• FNDF는 선진국 시장의 대형주 및 중형주에 투자하는 ETF입니다.
• S&P 500 지수보다 높은 배당 수익률을 제공하며, 대형 가치주 및 핵심 주식에 중점을 둡니다.
• 지난 1년, 3년, 5년, 10년 동안 모닝스타 카테고리에서 동일 유형의 펀드보다 우수한 성과를 보였습니다.

 

FNDF는 해외 주식 투자를 통해 포트폴리오를 다변화하고, 시장 평균 이상의 배당 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 ETF입니다. 낮은 운용 보수와 장기적인 성과 또한 매력적인 요소입니다.

 

 

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5. Vanguard Mid Cap Growth ETF (VOT)

 

핵심 정보:

• 운용 보수 (Expense Ratio): 0.07% (매우 낮은 수준)
• 배당 수익률 (Dividend Yield): 0.70%
• 10년 평균 연간 수익률 (10-Year Avg. Ann. Return): 10.05%

에디터 의견 (Editor's Take):

• 성장 펀드는 매출 및 현금 흐름과 같은 핵심 지표에서 평균 이상의 성장률을 보이는 기업에 투자합니다. Vanguard Mid Cap Growth ETF는 5년 평균 수익 성장률이 약 29%로, Morningstar 중형 성장주 부문 평균보다 약 4% 높습니다.
• VOT의 주요 투자 부문은 기술, 헬스케어, 산업입니다. 이 펀드는 지난 1년, 3년, 5년, 10년 동안 Morningstar 카테고리에서 동일 유형의 펀드보다 우수한 성과를 보였습니다. VOT는 빠르게 성장하는 중형주에 저렴한 비용으로 투자할 수 있는 기회를 제공하며, 공격적인 성장 투자자에게 매력적인 선택입니다.

 

VOT는 성장 잠재력이 높은 중형주에 투자하여 높은 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 미국 ETF 종목입니다. 낮은 운용 보수와 장기적인 성과 또한 매력적인 요소입니다.

 

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6. Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (VCIT)

 

핵심 정보:

• 운용 보수 (Expense Ratio): 0.04% (매우 낮은 수준)
• 배당 수익률 (Dividend Yield): 4.10%
• 10년 평균 연간 수익률 (10-Year Avg. Ann. Return): 2.63%

에디터 의견 (Editor's Take):

• VCIT는 투자 포트폴리오 다변화에 적합한 ETF로, 주식과 채권을 함께 보유하여 안정성을 높이고 변동성을 줄이는 데 도움이 됩니다. 채권은 최근 수익률이 높아지면서 매력적인 투자 대상이 되고 있습니다.
• VCIT는 약 2,100개의 투자 등급 회사채에 투자하며, 만기는 5년에서 10년 사이입니다. 펀드의 평균 듀레이션은 약 6년으로, 이는 금리가 1% 상승할 때마다 채권 가격이 약 6% 하락할 수 있음을 의미합니다.
• VCIT가 보유한 채권의 95%는 A등급 및 BBB등급으로, 투자 등급에 해당합니다. 향후 몇 년 동안 금리가 안정되거나 하락할 가능성이 높아 채권 가격 상승이 예상됩니다.

 

VCIT는 안정적인 수익을 추구하며 포트폴리오 다변화를 원하는 투자자에게 적합한 미국 ETF 종목입니다. 낮은 운용 보수, 높은 배당 수익률, 투자 등급 채권에 대한 투자는 VCIT의 장점으로 추천됩니다.

 

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7. iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT)

 

핵심 정보:

• 운용 보수 (Expense Ratio): 0.15%
• 배당 수익률 (Dividend Yield): 5.88%
• 10년 평균 연간 수익률 (10-Year Avg. Ann. Return): 2.08%

에디터 의견 (Editor's Take):

• iShares Floating Rate Bond ETF는 변동 금리 채권에 투자하는 펀드로, 300개 이상의 단기 투자 등급 채권을 보유하고 있습니다. 만기는 1년에서 5년 사이입니다.
• FLOT의 평균 듀레이션은 1주일 정도로 매우 짧습니다. 짧은 만기와 변동 금리 특성 덕분에 펀드 가치는 비교적 안정적으로 유지됩니다. 매월 발생하는 이자 수익은 현재의 높은 수익률과 규칙적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 유용합니다.
• FLOT가 보유한 채권은 대부분 A, AA, AAA 등급의 우량 채권입니다. 약 1/5은 국채, 75%는 회사채입니다. 저축 예금보다 높은 수익률을 원하고 단기적으로 현금 접근이 필요한 투자자라면 FLOT를 예금 증서(CD)의 대안으로 고려해 볼 수 있습니다.

 

FLOT는 변동 금리 채권에 투자하여 안정적인 수익과 규칙적인 현금 흐름을 제공하는 미국 ETF입니다. 단기 투자를 목표로 하거나 금리 변동에 따른 위험을 줄이고 싶은 투자자에게 적합한 것으로 추천됩니다.

 

 

 

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8. iShares National Muni Bond ETF(MUB)

 

핵심 정보:

• 운용 보수(Expense Ratio): 0.05% (매우 낮은 수준)
• 배당 수익률(Dividend Yield): 2.82%
• 10년 평균 연간 수익률(10-Year Avg. Ann. Return): 2.16%

에디터 의견:

• iShares는 저렴한 운용 보수와 잘 설계된 ETF로 유명하며, MUB도 예외는 아닙니다. MUB는 부유한 투자자들에게 낮은 비용으로 연방세가 면제되는 수입을 제공하는 지방채 펀드를 제공합니다.
• 이 미국 전역 지방채 펀드는 5,000개 이상의 투자 등급 지방채를 보유하고 있습니다. MUB의 세금 면제 수익률은 24% 세율 구간에 있는 부부 합산 신고 시 3.461%의 과세 대상 수익률과 같습니다. 유효 듀레이션은 약 6년입니다.
• MUB 채권의 약 20%는 뉴욕, 또 다른 20%는 캘리포니아 채권입니다. 이는 해당 주 거주자들이 주 세금 납부 시 약간의 세금 감면 혜택을 받을 수 있음을 시사합니다. 연방세가 면제되는 월별 현금 흐름을 찾는다면 MUB는 저렴한 비용으로 이를 제공합니다.

 

MUB는 미국 전역의 투자 등급 지방채에 투자하는 ETF입니다. 낮은 운용 보수와 세금 면제 혜택은 큰 장점이며, 특히 높은 세율 구간에 속하는 투자자에게 매력적인 투자 상품입니다. 뉴욕이나 캘리포니아 거주자는 추가적인 주 세금 감면 혜택을 누릴 수 있습니다.

 

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9. Avantis U.S. Small Cap Value ETF (AVUV)

 

핵심 정보:

• 운용 보수 (Expense Ratio): 0.25%
• 배당 수익률 (Dividend Yield): 1.63%
• 2019년 9월 이후 평균 연간 수익률 (Avg. Ann. Return Since Inception (Sept. 2019)): 15.94%

에디터 의견 (Editor's Take):

• 노벨 경제학상 수상자인 유진 파마(Eugene Fama)와 그의 동료 케네스 프렌치(Kenneth French)의 연구에 따르면, 소형주와 가치주가 장기적으로 시장을 능가하는 성과를 보입니다. 그러나 대형주와 성장주 또한 장기간 동안 시장을 능가하는 성과를 보일 수 있습니다.
• 만약 시장이 소형주와 가치주에 유리하게 기울어져 있다고 생각한다면, Avantis U.S. Small Cap Value ETF (AVUV)가 좋은 선택이 될 수 있습니다. AVUV는 높은 수익성 비율과 낮은 평가를 받는 미국 소형주에 초점을 맞춥니다. AVUV는 700개 이상의 주식을 보유하고 있으며, 벤치마크인 Russell 2000 Value Index보다 높은 주당순이익(profits-per-book-value)을 가지고 있습니다.
• AVUV는 상위 10개 종목에 전체 자산의 10% 미만을 투자하는 등 분산 투자를 잘하고 있습니다. AVUV의 가장 큰 비중을 차지하는 섹터는 금융, 경기 소비재, 산업재, 에너지이며, 이 네 가지 섹터가 전체 자산의 약 80%를 차지합니다. 이러한 집중은 포트폴리오에 위험을 더하지만, AVUV의 3년 평균 연간 성과는 Morningstar 소형주 가치주 카테고리보다 약 1.5배 높습니다.

 

AVUV는 소형주와 가치주에 투자하여 높은 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 ETF입니다. 700개 이상의 종목에 분산 투자하여 위험을 관리하면서도, 벤치마크보다 높은 수익률을 달성하고 있습니다. 하지만 특정 섹터에 대한 집중도가 높다는 점은 유의해야 합니다.

 

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10. Columbia U.S. ESG Equity Income ETF (ESGS)

 

핵심 정보:

• 운용 보수 (Expense Ratio): 0.35%
• 배당 수익률 (Dividend Yield): 2.20%
• 2016년 6월 이후 평균 연간 수익률 (Avg. Ann. Return Since Inception (June 2016)): 12.85%

에디터 의견 (Editor's Take):

• Columbia Threadneedle는 환경, 사회, 지배구조(ESG) 요소에서 각 산업을 선도하고 장기적인 성장 가능성이 높은 미국 기업을 선별합니다. 펀드는 ESG 기업 중 재무 안정성, 일관된 현금 흐름, 지속적인 배당금 지급 가능성이 있는 기업을 찾습니다.
• ESGS는 약 100개의 주식만 보유하고 있습니다. 보유 종목은 주로 대형주이며, 포트폴리오는 가치주 및 혼합주에 편중되어 있습니다. 상위 10개 종목이 ESGS 자산의 약 40%를 차지합니다.
• 상대적으로 높은 배당 수익률은 현금 흐름과 가격 상승을 모두 추구하는 ESG 투자자에게 ESGS를 견실한 선택으로 만듭니다. ESGS는 연간 100% 이상의 높은 회전율을 가지고 있다는 점에 유의해야 합니다.

 

ESGS는 ESG 요소를 고려하면서 배당 수익과 자본 성장을 추구하는 투자자에게 적합한 ETF입니다. 100개의 대형주에 집중 투자하며, 높은 배당 수익률을 제공합니다. 하지만 높은 회전율은 투자자가 고려해야 할 요소입니다.

 

 

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