뱅가드 ETF 및 지수 추종 ETF 선택 가이드

▤ 목차

I. ETF, 왜 주목해야 할까?

 

 

 

주식 투자에 대한 관심이 높아지면서, ETF(Exchange Traded Fund)라는 용어를 자주 접하게 됩니다. ETF는 개별 주식을 사고파는 것보다 쉽고 편리하게 투자할 수 있는 장점을 가지고 있어, 많은 투자자들의 사랑을 받고 있습니다.

 

1. ETF, 투자의 새로운 패러다임

 

ETF는 인덱스 펀드를 주식처럼 거래할 수 있는 상품입니다. 인덱스 펀드는 특정 지수(예: S&P 500, 코스피 200)의 구성 종목을 그대로 따라가는 펀드로, 시장 평균 수익률을 추구하는 투자 방식입니다. ETF는 이러한 인덱스 펀드를 주식처럼 실시간으로 사고팔 수 있도록 만들어, 투자자들의 접근성을 높였습니다.

ETF는 낮은 수수료, 분산투자 효과, 투명성, 거래 편의성 등 다양한 장점을 가지고 있습니다. 펀드매니저의 운용 능력에 의존하는 액티브 펀드와 달리, ETF는 지수를 추종하기 때문에 운용 보수가 낮습니다. 또한, 여러 종목에 분산 투자하는 효과를 얻을 수 있어 개별 종목 투자보다 위험을 줄일 수 있습니다. ETF는 구성 종목과 비중을 투명하게 공개하기 때문에 투자자가 쉽게 이해하고 투자할 수 있으며, 주식처럼 실시간으로 거래할 수 있어 편리합니다.

최근에는 개인 투자자들의 접근성이 높아지고, 다양한 투자 전략을 구사할 수 있는 ETF 상품이 출시되면서 ETF 투자는 더욱 증가하는 추세입니다.

 

2. 뱅가드 ETF

 

뱅가드는 세계 최대 자산운용사 중 하나로, 투자자 중심의 투자 철학을 바탕으로 저비용 투자 상품을 제공하는 것으로 유명합니다. 뱅가드는 다양한 ETF 상품 라인업을 갖추고 있으며, 운용 보수가 낮고 장기 투자에 적합하다는 장점이 있습니다.

뱅가드 ETF는 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산군에 투자할 수 있습니다. 예를 들어, 미국 전체 주식 시장에 투자하는 'VTI', S&P 500 지수를 추종하는 'VOO', 미국을 제외한 선진국 주식 시장에 투자하는 'VEA', 신흥국 주식 시장에 투자하는 'VWO' 등 다양한 ETF 상품을 제공합니다.

 

3. 지수 추종 ETF

 

지수 추종 ETF는 특정 지수의 수익률을 따라가도록 설계된 ETF입니다. 예를 들어, S&P 500 지수 추종 ETF는 S&P 500 지수에 포함된 500개 기업의 주식을 비율에 맞춰 보유하고, 지수의 움직임을 그대로 따라갑니다.

지수 추종 ETF는 시장 평균 수익률을 추구하기 때문에, 액티브 펀드처럼 펀드매니저의 운용 능력에 의존하지 않습니다. 따라서 액티브 펀드보다 운용 보수가 낮고, 투자 성과를 예측하기 쉽습니다. 또한, 지수 구성 종목이 정기적으로 변경되기 때문에 자동으로 포트폴리오가 조정되는 효과도 있습니다.

지수 추종 ETF는 장기 투자, 적립식 투자, 포트폴리오 다변화 등 다양한 투자 전략에 활용될 수 있습니다. 특히, 장기 투자 시에는 시장 변동성을 극복하고 안정적인 수익을 얻을 수 있다는 장점이 있습니다.

 

II. ETF 스크리닝, 나에게 맞는 ETF 찾기

 

 

수많은 ETF 중에서 나에게 딱 맞는 ETF를 찾는 것은 쉬운 일이 아닙니다. 하지만 몇 가지 기준을 설정하고 체계적인 스크리닝 과정을 거친다면, 성공적인 투자를 위한 최적의 ETF를 찾을 수 있습니다.

1. ETF 스크리닝 기준 설정: 투자의 나침반 만들기

ETF 스크리닝을 시작하기 전에, 먼저 자신의 투자 목표와 상황에 맞는 기준을 설정해야 합니다. 이는 마치 여행을 떠나기 전에 목적지와 예산, 일정 등을 정하는 것과 같습니다. 명확한 기준 설정은 ETF 선택의 폭을 좁히고, 효율적인 투자 결정을 내리는 데 도움을 줍니다.

• 투자 목표 설정: 은퇴 자금 마련, 목돈 마련, 배당 수익 추구 등 투자 목표를 구체적으로 설정합니다. 투자 목표에 따라 적합한 ETF의 종류와 투자 전략이 달라지기 때문입니다.
• 투자 기간 설정: 단기, 중장기, 장기 투자 등 투자 기간을 설정합니다. 투자 기간에 따라 감내할 수 있는 위험 수준과 기대 수익률이 달라지므로, 이를 고려하여 ETF를 선택해야 합니다.
• 위험 감수 수준 설정: 공격적인 투자, 중립적인 투자, 안정적인 투자 등 자신의 위험 감수 수준을 파악합니다. 위험 감수 수준에 따라 주식, 채권, 혼합형 ETF 등 다양한 ETF 중에서 선택할 수 있습니다.
• 투자 가능 금액 설정: 투자 가능한 금액 범위를 설정합니다. ETF는 소액으로도 투자가 가능하지만, 투자 금액에 따라 선택할 수 있는 ETF의 종류가 달라질 수 있습니다.
• 선호하는 자산군 설정: 주식, 채권, 부동산, 원자재 등 선호하는 자산군을 설정합니다. 관심 있는 산업군이나 국가에 투자하는 ETF도 고려할 수 있습니다.

2. ETF 스크리닝 방법: 꼼꼼하게 따져보고 선택하기

ETF 스크리닝 기준을 설정했다면, 이제 본격적으로 ETF를 검색하고 비교 분석하는 단계입니다. 다음과 같은 방법을 활용하여 나에게 맞는 ETF를 찾아보세요.

• ETF 검색 엔진 활용: ETF 정보 제공 사이트(예: ETF.com, Morningstar)에서 검색 조건(자산군, 운용사, 수수료 등)을 설정하고, 원하는 ETF를 검색합니다.
• 주요 평가 지표 확인:
  • 운용 보수: ETF 운용에 드는 비용으로, 낮을수록 유리합니다.
  • 총비용 비율 (TER): 운용 보수 외에 기타 비용을 포함한 총 비용으로, 낮을수록 유리합니다.
  • 거래량: 거래량이 많을수록 유동성이 높아 원하는 가격에 매매하기 쉽습니다.
  • 추적 오차: ETF가 추종하는 지수와의 수익률 차이로, 낮을수록 지수 추종 정확도가 높습니다.
  • 자산 규모: 자산 규모가 클수록 ETF의 안정성이 높습니다.
  • 배당 수익률: 배당 수익을 추구하는 투자자라면 배당 수익률을 확인해야 합니다.
• 과거 성과 분석: 최근 1년, 3년, 5년 수익률을 확인하고, 벤치마크 지수와 비교하여 ETF의 성과를 평가합니다.
• ETF 구성 종목 분석: ETF가 어떤 종목으로 구성되어 있는지 확인하고, 투자하고자 하는 자산군에 적합한지 판단합니다.
• 투자 설명서 확인: ETF 투자 목표, 전략, 위험 요인 등 상세 정보를 확인합니다.

 

3. 뱅가드 ETF 사이트에서 종목 스크리닝

 

 

우선 다음의 이미지를 눌러서 해당 사이트에 방문합니다. 

 

 

이미지를 눌러 사이트로 이동하세요.

 

그런 다음, 아래와 같은 필터를 확인합시다. 

 

"Open Filters"라고 된 부분을 눌러서, "Closed Filters"로 바꿉니다.

 

그러면, 필터링할 방법들이 아래와 같이 다양하게 나옵니다. 

 

이미지는 뱅가드 ETF 검색 필터를 보여줍니다. 각 필터는 다음과 같이 설명할 수 있습니다.

• Strategies: 투자 전략 (예: 배당 성장, 가치 투자, 성장 투자)
• Management style: 운용 스타일 (예: 액티브, 패시브, 인덱스)
• Asset class: 자산 유형 (예: 주식, 채권, 원자재)
• Risk scale: 위험도 (예: 낮음, 중간, 높음)
• Investment minimum: 최소 투자 금액
• Share classes: 펀드 클래스 (예: Admiral Shares, Investor Shares)
• Tax efficiency: 세금 효율성 (예: 높음, 중간, 낮음)

위 이미지는 뱅가드 ETF 검색 필터에서 "Management style", "Asset class", "Risk scale" 항목을 선택했을 때 나타나는 세부 필터 옵션들입니다. 각 항목에 대한 설명은 다음과 같습니다.

Management style (운용 스타일):

• Active: 펀드 매니저가 적극적으로 시장 상황을 분석하고 투자 종목을 선택하여 벤치마크 지수보다 높은 수익률을 추구하는 운용 방식입니다.
• Index: 특정 지수(예: S&P 500)를 추종하여 시장 평균 수익률을 따라가는 운용 방식입니다.

Asset class (자산 유형):

• Stocks: 주식에 투자하는 ETF입니다. 성장 잠재력이 높지만, 변동성도 큰 편입니다.
• Fixed Income: 채권에 투자하는 ETF입니다. 주식보다 안정적인 수익을 추구하지만, 수익률은 상대적으로 낮습니다.
• Money Market: 단기 자금 시장 상품(예: 양도성 예금증서, 기업어음)에 투자하는 ETF입니다. 안정성이 매우 높지만, 수익률은 가장 낮습니다.
• Balanced: 주식과 채권에 균형 있게 투자하는 ETF입니다. 안정성과 수익성을 동시에 추구합니다.
• Sector & Specialty: 특정 산업 섹터(예: 기술, 금융, 에너지) 또는 특정 테마(예: ESG, 배당주)에 투자하는 ETF입니다.

Risk scale (위험도):

• 1 (Less): 가장 낮은 위험도의 ETF입니다. 안정적인 자산(예: 단기 채권, 머니마켓)에 주로 투자합니다.
• 2: 낮은 위험도의 ETF입니다. 안정적인 자산과 일부 주식에 투자합니다.
• 3: 중간 위험도의 ETF입니다. 주식과 채권에 균형 있게 투자합니다.
• 4: 높은 위험도의 ETF입니다. 주식 비중이 높고, 일부 채권에 투자합니다.
• 5 (More): 가장 높은 위험도의 ETF입니다. 주식에 집중 투자합니다.

이러한 필터들을 조합하여 투자 목표와 위험 감수 수준에 맞는 ETF를 찾을 수 있습니다. 예를 들어, 안정적인 수익을 추구하는 투자자라면 "Index" 운용 스타일, "Fixed Income" 자산 유형, "1" 또는 "2" 위험도를 선택하여 검색할 수 있습니다. 반면, 높은 수익을 추구하는 투자자라면 "Active" 운용 스타일, "Stocks" 자산 유형, "4" 또는 "5" 위험도를 선택하여 검색할 수 있습니다.

 

4. ETF 스크리닝 시 유의사항

ETF 스크리닝 시 다음과 같은 유의사항을 염두에 두어야 합니다.

• 과거 수익률에만 의존하지 않기: 과거 수익률이 미래 수익률을 보장하지 않습니다. 시장 상황 변화에 따라 ETF의 성과는 달라질 수 있습니다.
• 다양한 정보 종합적으로 분석: 운용 보수, 거래량, 추적 오차 등 다양한 지표를 종합적으로 고려하여 ETF를 선택해야 합니다.
• 투자 목표와 전략에 맞는 ETF 선택: 자신의 투자 목표와 전략에 부합하는 ETF를 선택해야 합니다. 단기 투자 목표를 가진 투자자가 장기 투자에 적합한 ETF를 선택하는 것은 바람직하지 않습니다.
• 분산투자 원칙 준수: 특정 ETF에 집중 투자하는 것은 위험을 높일 수 있습니다. 다양한 ETF에 분산 투자하여 위험을 분산시키는 것이 중요합니다.

ETF 스크리닝은 시간과 노력이 필요한 과정이지만, 꼼꼼하고 체계적인 분석을 통해 자신에게 맞는 ETF를 찾는다면, 성공적인 투자 결과를 얻을 수 있을 것입니다.

 

III. 뱅가드 ETF, 지수 추종 ETF 투자 전략

 

 

 

ETF 스크리닝을 통해 자신에게 맞는 ETF를 찾았다면, 이제는 효과적인 투자 전략을 수립해야 합니다. 특히 뱅가드 ETF와 지수 추종 ETF는 장기 투자에 적합하며, 다양한 전략을 통해 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.

 

1. 뱅가드 ETF 투자 전략

 

뱅가드는 "투자의 정석"이라고 불릴 만큼 장기 투자와 분산 투자를 중시하는 자산운용사입니다. 뱅가드 ETF를 활용한 투자 전략은 다음과 같습니다.

• 장기 투자: 뱅가드 ETF는 낮은 운용 보수와 분산 투자 효과를 극대화할 수 있는 장기 투자에 적합합니다. 시장 상황에 일희일비하지 않고 꾸준히 투자하는 것이 중요합니다.
• 적립식 투자: 매월 일정 금액을 꾸준히 투자하는 적립식 투자는 평균 매입 단가를 낮춰 장기적으로 안정적인 수익을 얻을 수 있는 효과적인 방법입니다.
• 포트폴리오 다변화: 다양한 뱅가드 ETF를 조합하여 포트폴리오를 구성하면 특정 자산군의 위험을 분산시키고 안정성을 높일 수 있습니다. 예를 들어, 미국 주식 ETF와 채권 ETF, 해외 주식 ETF 등을 적절히 조합하여 투자할 수 있습니다.
• 리밸런싱: 시장 상황 변화에 따라 자산 비중이 변동될 수 있으므로, 정기적인 포트폴리오 재조정(리밸런싱)을 통해 목표 자산 비중을 유지하는 것이 중요합니다.

2. 지수 추종 ETF 투자 전략

 

지수 추종 ETF는 시장 평균 수익률을 추구하는 투자 상품으로, 액티브 펀드보다 낮은 수수료로 시장 수익률을 따라갈 수 있다는 장점이 있습니다. 지수 추종 ETF를 활용한 투자 전략은 다음과 같습니다.

• 시장 평균 수익률 추구: 지수 추종 ETF는 시장 전체의 움직임을 따라가기 때문에, 개별 종목 선택에 대한 고민 없이 시장 평균 수익률을 추구할 수 있습니다.
• 장기 투자: 지수 추종 ETF는 장기 투자에 적합하며, 시장 변동성을 극복하고 장기적인 수익률을 확보하는 데 효과적입니다.
• 적립식 투자: 매월 일정 금액을 꾸준히 투자하는 적립식 투자는 평균 매입 단가를 낮춰 장기적으로 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.
• 포트폴리오 다변화: 다양한 지수 추종 ETF를 조합하여 포트폴리오를 구성하면 특정 국가나 산업에 집중된 위험을 분산시킬 수 있습니다.

3. 투자 유의사항: 성공적인 투자를 위한 체크리스트

 

ETF 투자 시 다음과 같은 유의사항을 꼭 기억해야 합니다.

• 투자 전 충분한 정보 습득: ETF 투자 설명서, 관련 뉴스, 전문가 의견 등을 참고하여 투자하려는 ETF에 대한 충분한 정보를 습득해야 합니다.
• 투자 목표와 위험 감수 수준에 맞는 투자: 자신의 투자 목표와 위험 감수 수준에 맞는 ETF를 선택해야 합니다. 무리한 투자는 손실 위험을 높일 수 있습니다.
• 분산투자 원칙 준수: 특정 ETF에 집중 투자하지 않고, 다양한 ETF에 분산 투자하여 위험을 분산시키는 것이 중요합니다.
• 장기적인 관점 유지: 단기적인 시장 변동에 흔들리지 않고 장기적인 투자 목표를 유지해야 합니다.

뱅가드 ETF와 지수 추종 ETF는 장기적이고 안정적인 투자를 위한 좋은 선택이 될 수 있습니다. 하지만 투자에는 항상 위험이 따르므로, 신중하게 투자 결정을 내리고 꾸준히 관리하는 것이 중요합니다.

Vanguard Investment Products List