2024년 5월에 살 미국 ETF 추천 (Investorplace)

2024년 5월 21일자 Nasdaq 웹사이트에 소개된 2024년 5월에 살 미국 주식 ETF 추천 3종목을 안내합니다. iShares US Technology ETF (IYW)는 미국 기술 섹터 대표 기업에 투자하며, Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG)는 미국 대형 성장주에 투자합니다. Invesco S&P 500 Top 50 ETF (XLG)는 S&P 500 지수 구성 종목 중 시가총액 상위 50개 기업에 투자하여 안정적인 투자와 시장 평균 이상의 수익을 추구합니다. 세 ETF 모두 미국 주식 시장 성장에 대한 긍정적인 전망을 가진 투자자에게 적합하며, 각각 기술 섹터, 성장주, 대형주에 집중 투자하는 특징을 갖습니다.

 

▤ 목차

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I. ETF 투자의 장점

 

1. 분산 투자

 

ETF는 다양한 종목에 분산 투자하여 개별 주식 투자보다 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다. ETF는 하나의 상품에 여러 종목을 담아 투자하는 펀드 상품입니다. 즉, 개별 주식에 투자하는 것보다 위험을 분산시켜 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다. 예를 들어, 특정 산업 또는 국가에 집중 투자하는 ETF를 선택하면 해당 분야의 성장에 따른 수익을 기대할 수 있습니다. 반면, 특정 종목에 투자하는 경우 해당 기업의 실적 부진으로 인해 큰 손실을 볼 수도 있습니다.

 

 

존 보글 (John Bogle) 은 ETF 분산 투자의 중요성을 몸소 실천하며 성공한 대표적인 인물입니다. 그는 뱅가드 그룹의 창립자로, 인덱스 펀드와 ETF의 대중화에 앞장섰습니다. 보글은 개별 주식 투자의 위험성을 강조하며, 시장 전체에 분산 투자하는 인덱스 펀드와 ETF의 장점을 설파했습니다. 그는 액티브 펀드 매니저들이 시장 수익률을 꾸준히 상회하기 어렵다는 점을 지적하며, 장기적인 관점에서 시장 평균 수익률을 따라가는 것이 더 현명한 투자 방법이라고 주장했습니다. 보글 자신도 자신의 투자 포트폴리오 대부분을 인덱스 펀드와 ETF에 투자하여 안정적인 수익을 얻었습니다. 그의 투자 철학은 많은 투자자들에게 영감을 주었고, 뱅가드 그룹은 세계 최대의 자산 운용사 중 하나로 성장했습니다.

2. 다양한 테마 선택

 

미국 대형주, 해외 소형주 등 다양한 투자 테마에 맞춰 ETF를 선택 가능합니다. ETF는 투자 목적이나 스타일에 따라 다양한 테마를 선택할 수 있습니다. 미국 대형주, 해외 소형주, 배당주, 섹터별(기술, 금융, 에너지 등) 등 다양한 ETF 상품이 존재하여 투자자의 성향과 목표에 맞는 상품을 고를 수 있습니다. 이는 투자 포트폴리오를 다변화하고 투자 전략을 세우는 데 유용합니다. 또한, 새로운 기술이나 트렌드에 투자하고 싶은 투자자라면 해당 테마에 특화된 ETF를 선택하여 투자 기회를 확보할 수 있습니다.

 

 

돈나무 언니, 캐시 우드 (Cathie Wood) 는 다양한 테마 ETF 투자로 성공한 대표적인 인물입니다. 그녀는 아크 인베스트 (Ark Invest) 의 CEO로, 미래 성장 산업에 집중 투자하는 액티브 ETF 운용으로 유명합니다.

우드는 전통적인 투자 방식에서 벗어나 파괴적 혁신 기술에 주목했습니다. 인공지능, 로봇 공학, 유전체학, 블록체인 등 미래 성장 가능성이 높은 분야에 특화된 ETF를 출시하여 투자자들의 관심을 끌었습니다. 그녀의 투자 전략은 2020년 코로나19 팬데믹 이후 빛을 발했습니다. 기술주 중심의 아크 인베스트 ETF는 급격한 성장세를 보이며 시장 수익률을 크게 상회했습니다. 특히, 테슬라, 텔라닥, 스퀘어 등 혁신 기업에 대한 과감한 투자는 큰 수익으로 이어졌습니다.

 

 

3. 과거 수익률 및 현재 보유 종목 분석

 

투자 전 ETF의 과거 수익률과 보유 종목 분석을 통해 투자 결정에 도움을 얻을 수 있습니다. ETF 투자 결정 전에 과거 수익률과 현재 보유 종목을 분석하는 것은 매우 중요합니다. 과거 수익률은 ETF의 성과를 파악하고 미래 수익률을 예측하는 데 도움을 줍니다. 또한, ETF가 어떤 종목에 투자하고 있는지 확인하면 해당 ETF의 투자 전략과 위험 수준을 파악할 수 있습니다. 투자 전에 이러한 정보를 꼼꼼히 분석하면 투자 위험을 줄이고 성공적인 투자를 위한 발판을 마련할 수 있습니다.

 

 

4. ETF 과거 수익률 및 현재 보유 종목 분석하기 좋은 툴 5가지

 

 

• ETF.com: ETF 정보 및 분석 전문 플랫폼으로, 다양한 ETF 상품의 과거 수익률, 보유 종목, 배당금 정보 등을 확인할 수 있습니다. 특히, ETF 비교 분석 기능을 통해 여러 ETF의 성과를 한눈에 비교하고, 투자 목적에 맞는 ETF를 선택하는 데 유용합니다. 
• Seeking Alpha: 미국 주식 시장 분석 플랫폼으로, ETF 관련 뉴스, 분석 기사, 전문가 의견 등 다양한 정보를 제공합니다. 특히, ETF 분석 섹션에서는 ETF의 과거 수익률, 보유 종목, 투자 전략 등을 상세히 분석하고, 투자 아이디어를 얻을 수 있습니다.
• Morningstar: 글로벌 투자 리서치 기관으로, ETF를 포함한 다양한 금융 상품에 대한 정보와 분석을 제공합니다. 특히, ETF 평가 등급, 분석 보고서, 포트폴리오 X-Ray 기능 등을 통해 ETF의 성과와 위험 요소를 종합적으로 평가하고, 투자 결정에 도움을 받을 수 있습니다.
• Yahoo Finance: 글로벌 금융 정보 플랫폼으로, ETF의 실시간 시세, 과거 수익률, 보유 종목, 배당금 정보 등을 확인할 수 있습니다. 특히, ETF 관련 뉴스, 분석 기사, 토론 게시판 등을 통해 다양한 투자 정보를 얻을 수 있습니다.
• 네이버 금융 ETF 섹션: 국내 대표 포털 사이트 네이버의 금융 섹션에서는 국내 상장 ETF의 실시간 시세, 과거 수익률, 보유 종목, 배당금 정보 등을 확인할 수 있습니다. 특히, ETF 관련 뉴스, 투자 정보, 전문가 칼럼 등을 통해 국내 ETF 시장 동향을 파악하고, 투자 전략을 세우는 데 도움을 받을 수 있습니다. 

 

 

 

II. 2024년 5월 유망 ETF 3종목

 

 

 

1. iShares US Technology ETF (IYW)

• 투자 전략: 미국 기술 기업에 집중 투자 (Magnificent Seven 비중 높음)
• 장점: 지난 10년간 연평균 20% 수익률, 낮은 운용 보수 (0.40%)
• 투자 고려 사항: 기술주 집중 투자로 인한 변동성, Magnificent Seven 주가 변동에 따른 영향

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iShares US Technology ETF (IYW)는 미국 기술 섹터 대표 기업에 투자하는 ETF입니다. 다우존스 미국 기술 지수(Dow Jones U.S. Technology Index)를 추종하며, 애플, 마이크로소프트, 엔비디아 등 시가총액 상위 기술 기업들을 주로 보유하고 있습니다. 이 ETF는 기술 섹터의 성장에 대한 긍정적인 전망을 가진 투자자들에게 적합하며, 미국 기술 산업 전반에 분산 투자하는 효과를 얻을 수 있습니다. 하지만 기술주 특성상 변동성이 크다는 점을 고려해야 합니다.

 

주요 출처: https://www.ishares.com/us/products/239522/ishares-us-technology-etf#/

 

 

 

 

2. Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG)

• 투자 전략: 미국 대형 성장주에 시가총액 가중 방식으로 투자 (Magnificent Seven 비중 상대적으로 낮음)
• 장점: 연간 15% 수익률, 낮은 운용 보수 (0.04%), 꾸준한 배당금 지급 (30일 SEC 수익률 0.37%)
• 투자 고려 사항: 성장주 투자로 인한 변동성, Magnificent Seven 주가 변동에 따른 영향 (IYW보다는 낮음)

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Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG)는 미국 대형 성장주에 투자하는 ETF로, 다우존스 미국 대형주 성장 총 주식 시장 지수(Dow Jones U.S. Large-Cap Growth Total Stock Market Index)를 추종합니다. 이 지수는 미국 주식 시장에서 시가총액이 크고 성장 잠재력이 높은 기업들을 포함하고 있으며, SCHG는 이러한 기업들의 주식을 비중에 따라 편입하여 투자합니다. 주요 보유 종목으로는 애플, 마이크로소프트, 아마존, 알파벳 등이 있습니다.

 

SCHG는 미국 경제 성장과 함께 장기적인 자본 증식을 목표로 하는 투자자들에게 적합합니다. 특히, 기술, 헬스케어, 소비재 등 성장 섹터에 대한 투자 비중이 높아 해당 섹터의 성장에 따른 수익을 기대할 수 있습니다. 또한, 낮은 운용 보수(0.04%)와 높은 거래량으로 인해 투자 접근성이 용이하며, 효율적인 분산 투자 효과를 얻을 수 있습니다.

 

하지만 SCHG는 성장주 투자의 특성상 경기 변동에 민감하게 반응하며, 변동성이 클 수 있다는 점을 유의해야 합니다. 또한, 특정 섹터에 대한 집중 투자로 인해 다양한 투자 위험에 노출될 수 있습니다. 따라서 투자 전 SCHG의 투자 목표, 전략, 위험 요소 등을 충분히 이해하고, 자신의 투자 성향과 목표에 맞는지 신중하게 판단해야 합니다.

 

주요 출처: https://www.schwabassetmanagement.com/products/schg

 

 

 

3. Invesco S&P 500 Top 50 ETF (XLG)

• 투자 전략: S&P 500 지수 구성 종목 중 시가총액 상위 50개 기업에 집중 투자 (Magnificent Seven 비중 높음)
• 장점: 연간 15% 수익률, 꾸준한 배당금 지급 (30일 SEC 수익률 0.90%)
• 투자 고려 사항: 기술주 집중 투자로 인한 변동성, Magnificent Seven 주가 변동에 따른 영향, 상대적으로 높은 운용 보수 (0.20%)

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Invesco S&P 500 Top 50 ETF (XLG)는 미국 주식 시장을 대표하는 S&P 500 지수 구성 종목 중 시가총액 상위 50개 기업에 투자하는 ETF입니다. 이 ETF는 S&P 500 Top 50 지수를 추종하며, 애플, 마이크로소프트, 아마존, 알파벳, 테슬라 등 미국 경제를 이끄는 대표적인 대형주들에 집중 투자합니다.

 

XLG는 미국 주식 시장 전체의 성장을 따라가면서도, 시장을 선도하는 대형주들의 성과를 통해 더 높은 수익을 추구하는 투자자들에게 적합합니다. 특히, 안정적인 투자를 선호하면서도 시장 평균 이상의 수익을 기대하는 투자자들에게 매력적인 상품입니다. 또한, 낮은 운용 보수(0.20%)와 높은 유동성으로 인해 투자 접근성이 용이하며, 효율적인 분산 투자 효과를 얻을 수 있습니다.

 

하지만 XLG는 대형주 중심의 투자로 인해 중소형주나 특정 섹터에 대한 투자 기회를 놓칠 수 있습니다. 또한, 대형주들은 경기 변동에 상대적으로 덜 민감하지만, 시장 전체의 하락세에는 영향을 받을 수 있습니다. 따라서 투자 전 XLG의 투자 목표, 전략, 위험 요소 등을 충분히 이해하고, 자신의 투자 성향과 목표에 맞는지 신중하게 판단해야 합니다.

 

 

주요 출처 :

https://www.invesco.com/us/financial-products/etfs/product-detail?audienceType=Investor&ticker=XLG

 

 

III. 결론

• 위에서 소개된 3가지 ETF는 모두 미국 주식 시장, 특히 기술주에 집중 투자하는 상품임
• IYW는 기술주에 대한 높은 성장성을 기대하는 투자자에게 적합
• SCHG는 미국 대형 성장주에 분산 투자하면서 꾸준한 배당 수익을 원하는 투자자에게 적합
• XLG는 S&P 500 지수 상위 50개 기업에 집중 투자하여 시장 수익률 이상을 추구하는 투자자에게 적합
• 투자 결정 전 자신의 투자 목표와 위험 감수 수준을 고려하여 신중하게 선택해야 함

 

 

 

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[원문 출처]

https://www.nasdaq.com/articles/3-etfs-to-buy-now:-may-2024

3 ETFs to Buy Now: May 2024